Ratgeber
Gehaltsrechner Luxemburg: Was bleibt von einem Bruttogehalt übrig?
Vom Brutto zum Netto in jeder der drei Steuerklassen, so berechnet wie im Beispiel der Steuerverwaltung selbst – und was die Indexierung vom Juni 2026 daran geändert hat.
Vom Brutto zum Netto, Schritt für Schritt
Die Steuerverwaltung veröffentlicht ein durchgerechnetes Beispiel für ein monatliches Nettogehalt, und der Rechner folgt ihm Schritt für Schritt. Vom Bruttogehalt werden die Sozialbeiträge des Arbeitnehmers abgezogen: 8,5 % für die Rente und 3,05 % für die Krankenversicherung, beide auf den Lohn bis zum Fünffachen des Mindestlohns. Dann folgt die einbehaltene Lohnsteuer, abgelesen aus der monatlichen Lohnsteuertabelle und abhängig von der Steuerklasse, zuzüglich des Zuschlags für den Beschäftigungsfonds darauf. Der Pflegeversicherungsbeitrag von 1,4 % wird auf den Lohn oberhalb eines Viertels des Mindestlohns erhoben. Drei Steuergutschriften kommen dann wieder hinzu: für Arbeitnehmer, für CO2 und, bei niedrigeren Gehältern, für den Mindestlohn.
Vom Brutto zum Netto in Luxemburg: eine Tabelle
Was von einem monatlichen Bruttogehalt ab Juni 2026 übrig bleibt, in jeder Steuerklasse, ohne Eintragungen auf der Steuerkarte und ohne Essensgutscheine. Für Ihr eigenes Gehalt verwenden Sie den Rechner unten.
| Brutto im Monat | Klasse 1 | Klasse 1a | Klasse 2 |
|---|---|---|---|
| €3,000 | €2,579.60 | €2,728.10 | €2,739.40 |
| €4,000 | €3,134.40 | €3,336.00 | €3,423.20 |
| €5,000 | €3,676.50 | €3,885.30 | €4,155.80 |
| €6,000 | €4,159.10 | €4,366.10 | €4,846.90 |
| €7,000 | €4,646.70 | €4,853.70 | €5,499.80 |
| €8,000 | €5,147.90 | €5,354.80 | €6,123.30 |
| €10,000 | €6,150.30 | €6,357.20 | €7,238.50 |
Die Indexierung vom Juni 2026
Am 1. Juni 2026 stiegen die Gehälter mit dem Index um 2,5 %. Aus einem Gehalt von 5.000 € im Monat davor wurden danach 5.125 €. Netto sind das 3.676,26 € → 3.737,97 € in Klasse 1, 3.885,06 € → 3.945,67 € in Klasse 1a und 4.155,56 € → 4.245,17 € in Klasse 2. Das ist weniger als die Erhöhung um 125 €, weil sich der Steuertarif nicht mit dem Index bewegt – er ändert sich nur zum 1. Januar –, sodass ein Teil der Erhöhung in Steuern und Beiträge fließt. Der Rechner nimmt das Gehalt vor der Indexierung und zeigt beides.
Essensgutscheine
Viele Arbeitgeber in Luxemburg geben Essensgutscheine (chèques-repas), einen pro Arbeitstag, geladen auf eine Essenskarte. Der Teil des Gutscheinwerts zwischen 2,80 € und 15 € ist frei von Steuern und Sozialbeiträgen, sodass ein Gutschein über 15 €, von dem Sie 2,80 € zahlen, Sie steuerlich nichts kostet: Die 2,80 € werden von Ihrem Lohn abgezogen, und die vollen 15 € kommen auf die Karte. Bei 18 Gutscheinen im Monat sind das 50,40 € weniger auf dem Konto und 270 € mehr auf der Karte. Ein Gutschein über mehr als 15 € ist erlaubt, aber der Teil über 15 € wird besteuert (Rundschreiben L.I.R. n° 115/7 vom 31. Januar 2025). Der Rechner setzt Ihren Anteil mit 2,80 € an und den des Arbeitgebers mit dem Rest; setzen Sie das Häkchen, um es für Ihr Gehalt zu sehen.
Was geprüft wird und was nicht
Die einbehaltene Lohnsteuer wird jede Woche mit dem eigenen Rechner der Steuerverwaltung verglichen. Die Sozialbeiträge und die Steuergutschriften sind die veröffentlichten Sätze und die Formeln des Gesetzes, jeweils datiert; es gibt keinen offiziellen Rechner, mit dem man sie vergleichen könnte, und die Seite sagt das.
Was er annimmt: einen in Luxemburg ansässigen Arbeitnehmer, Vollzeit, den ganzen Monat, ohne Eintragungen auf der Steuerkarte, ohne Sachbezüge, Überstunden, 13. Monatsgehalt oder Prämie und ohne Grenzgängerregelung. Der befristete crédit d’impôt conjoncture von Juni bis Dezember 2026 ist ein Gesetzentwurf, noch kein Gesetz, und ist nicht enthalten.
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